Inlägg

Följ din utveckling

Bild
Jag har fått väldigt många frågor om hur jag följer min utveckling när jag använder mig av flera mäklare så jag tänkte att jag laddar upp ett enkelt excelark där du kan göra samma sak.

Det enda du behöver veta är:
Hur mycket ditt totala kapital var vid start av en given periodHur mycket ditt totala kapital var vid slutet av en given periodHur mycket du satt in under samma period
Det är bra av flera anledningar:
Du behöver inte hålla koll på alla enskilda innehav och summeraDu kan ha flera mäklare, investera i krypto etc och ändå få din totala utvecklingDu äger din egen data. För att detta ska funka någorlunda bra behöver du uppdatera minst en gång per månad, i mitt exempel med hitte-på-siffror har jag kört veckovis. Blir intervallen längre än en månad - eller som värst ett kvartal börjar estimeringen bli mer oprecis. Men om ni är som jag, lite nördiga, så är en gång i månaden helt rimligt.

Använd arket, modifiera som ni vill, eller bara titta på det. Hoppas ni har nytta av det iaf!

Lyc…

2017: Årets resultat

Bild
Likt alla er andra bloggkollegor och twittervänner ska jag självklart summera mitt resultat för 2017:


Resultatet i korthet:
Portföljen har under året gått från 19.992kr till 216.570kr. Jag har satt in 212.135kr, varav det mesta nu under sista kvartalet, delvis från vinst av husförsäljning. En del pengar ska in från vinsten under första kvartalet 2018.Det är jag väldigt nöjd med och insättningarna är mer än jag räknar med att sätta in framöver per år.Utvecklingen totalt under året har varit 11,16%.Detta motsvarar ju ett standardår på Stockholmsbörsen, om man räknar in utdelningar så det får ses som godkäntAlpha mot SIX30RX ligger på 3,40%Det är jag riktigt nöjd med för att vara mitt första år som aktiv! Målet för nästa år är >2% mer än SIX30RX. Jag vill långsiktigt ligga på minst 2% bättre än index i genomsnitt per år, det gör riktigt stor skillnad för portföljen om man klarar det!
Man kan såklart dyka lite djupare i siffrorna och då kan man konstatera att min direktavkastning ligger …

Tankar och mål inför 2018

Bild
Jag hade skrivit en lång årskrönika om ditt och datt, sparande, courtage och banker, innehav och affärer men annat kom emellan och jag kastade krönikan i papperskorgen. Mitt fokus har, likt mina förutsättningar, ändrats.

Men jag har ändå funderat (rätt mycket) över mitt sparande och 2018 i allmänhet.

Sparmål:
Tillföra 150.000kr till portföljen.Slå SIX30RX, helst med >2%.Förfina min strategi, skriva ned den tydligt och sedan följa den.Komma igång med en mer kortsiktig portfölj - som en del i att hålla igång intresset!Hålla igång min nystartade kvantitativa portfölj - i vått och torrt (ett inlägg om denna kommer snart).
Allmänna mål:
Jag ska försöka ta mig ut i skogen mer, jag gillar att vara i naturen.Jag ska tänka på att se långsiktigt på jobbet och vårda mina arbetsrelationer bättre.Jag ska försöka ta en lunch varannan månad med någon intressant person i koncernen - om det går! Bra sätt att utöka kontaktnätet ytterligare, och dessutom få andra perspektiv än från de man jobbar mest med…

Brave new world

Bild
Nu gäller nya förutsättningar för min privatekonomi, och ni som följer mig vet varför. Som singelhushåll går delen fasta kostnaderna upp, naturligt nog. Så här ser det ut för mig nästa år på totalen, i alla fall enligt plan!



Boende
Jag har boende. Vi var mitt i en flytt när detta hände och jag bor kvar i vår nya lägenhet i Göteborg. Den är kanske lite för stor och egentligen lite dyr, men det är en riktigt fantastisk lägenhet med bra läge, centralt men ändå LUGNT (viktigt för mig som har barn), fräsch och den har en killer view. Jag har dessutom garageplats 10m från huset till en förhållandevis låg kostnad.

Övrigt
Förutom att barnförsäkring och barnomsorg halveras händer inte mycket med denna kategori. Min fackavgift är kvar, CSN likaså.

Mat
Räknar med 3/5-kostnad här, ca. Det bör vara lätt!

Kläder, nöje osv
Här kommer kostnaden gå upp och mer och mer för varje år. Dottern är inte dyr i drift än, men jag är säker på att det kommer. Jag spenderar dock inte mycket så det ska nog gå bra.

Hedge mot sig själv?

Bild
Strategi är ett (känslomässigt) svårt ord och jag tycker det kan vara svårt att committa till en strategi på lång sikt. Därför införde jag för en tid sedan en regel att jag inte får ändra min strategi oftare än var sjätte månad och just nu sitter jag och väntar på att det ska bli dags. Jag vill såklart ändra i strategin (igen) och addera en kvantitativ del i portföljen.

Men häri ligger en svårighet och tankenöt som jag inte tagit mig igenom än. Kan jag committa helhjärtat till en kvantitativ strategi på en horisont på >3år? En sådan del av portföljen ska man inte röra för ofta och 6 månader är på tok för kort horisont för ett sådant upplägg!

Jag tror dock att vi får backa ett steg, vad hade jag tänkt mig för portföljen i sin helhet?


Varför denna fördelning? Jag tycker investmentbolag lägger en fin grund i portföljen och jag tycker de är ett grymt bra verktyg för att uppnå diversifiering. Man kan också använda dem för att styra sin branschfördelning. Jag har skrivit lite om det HÄR.

Cost control

Bild
Se över din ekonomi, det finns väldigt mycket att göra - helt utan att sänka din livskvalitét över huvud taget.

Det första steget, och jag kan inte nog understryka hur viktigt detta är, är att upprätta en budget. Se över dina utgifter senaste 6 månaderna och summera snittet av dessa i varje kategori. Det är viktigt att du är realistisk, många underskattar sina kostnader. Se till att kostnaderna är rätt, då blir det lättare att hålla budgeten. Därefter, följ upp - följ upp - följ upp! Du måste följa upp varje månad utan undantag. Det är väldigt lätt och tar inte lång tid. Har du Swedbank har de en tjänst som heter utgiftskollen som gör det åt dig, annars finns alternativ som Tink. Vet inte exakt hur den funkar, men ska vara bra.

Nedan ser ni mitt budgetark.

Det är detta jag använder till vardags, men för vårt exempel som följer har jag hittat på ett singelhushåll med vad jag tror är helt realistiska kostnader. Oavsett om de inte är helt korrekta funkar tänket ändå. Det finns dessutom ex…

Flytten till Nordea, uppföljning

Bild
Plattformen

Det finns vissa saker att önska, som en bättre överblick osv, men på det absolut stora hela är jag jättenöjd. Att lägga ordrar är lätt, Nordeas grafverktyg på enskilda aktier är faktiskt riktigt snygga, och på det hela taget är det en rätt bra plattform. Så länge de fortsätter jobba på plattformen och lägger till nya (och nödvändiga) funktioner så är iaf jag glad som kund.



Att skapa en KF är svårt men kommer man förbi hindret är det värt det tycker jag. Nordea har grym hantering av källskatt (100% på 6v) och det är billigt. Saknar dock en direktinsättningsfunktion som på Avanza/Nordnet och det gäller ISK också såklart. Idag får man rodda runt i internetbanken för att flytta pengar och det är inte alldeles uppenbart hur man gör för KF:en första gången.
Har ni problem, ring värdepappersdesken och ingen annan, mer om varför nedan!

Jag har även läst lite i Nordeas morgon- och veckobrev och jag måste säga att jag uppskattar dessa! Det är en fin touch och de ingår. Även bolagsan…